+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Обязан ли продавец вернуть деньги за квартиру после расторжения договора


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Практически любое приобретение недвижимости сопровождается договором о купле-продаже. Но поскольку любой договор — это соглашение сторон об определенных правах и обязанностей, то при несоблюдении условий одним из участников допускается расторжение его. Каковы условия расторжения договора о купле-продаже квартиры, и каковы последствия? Расторжение договора купли-продажи квартиры — это юридическое действие, производимое с участием двух сторон сделки на основании условий, прописанных в соответствующем документе , и норм действующего законодательства РФ п. Российским Гражданским Кодексом определены условия для расторжения договора купли-продажи квартиры после его регистрации в Росреестре.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: 🔴Расторгнуть ЛЮБОЙ договор услуг - отказаться от услуги [2019]

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Содержание:

Купить-продать. И обратной дороги нет

Без договора купли-продажи не проходит ни одна сделка по недвижимости. Вот документ подписан, сделка состоялась, казалось бы — живи и радуйся! Но любой договор — это, прежде всего, соглашение двух или нескольких лиц об установлении определенных прав и обязанностей.

Они оговариваются и фиксируются документально. Когда же одна из сторон обязательства свои не выполняет, ничего не остается, как договор купли-продажи расторгнуть. Об этом сегодня и поговорим. Расторжение договора по соглашению сторон является двухсторонней сделкой. И происходит по общему правилу и в том же порядке, что и заключение договора П. Основополагающие правила по расторжению договора и его последствиях предусмотрены в Гражданском кодексе.

По требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только: — при существенном нарушении договора другой стороной; — в иных случаях, предусмотренных ГК, другими законами или договором. В случае одностороннего отказа от исполнения договора полностью или частично, когда такой отказ допускается законом или соглашением сторон, договор считается соответственно расторгнутым или измененным. В соответствии с п. Как показывает судебная практика, расторгнуть договор купли-продажи недвижимого имущества не так просто.

Причина этого в специфике заключения самого договора, а также в нюансах оформления прав на недвижимое имущество в Едином государственном реестре. И здесь могут возникнуть проблемы. В соответствии со ст. Ситуация: стороны заключили договор купли-продажи квартиры. Продавец передал покупателю жилье, а тот полностью расплатился за него. Подали документы на государственную регистрацию. Через месяц покупатель стал законным собственником, а продавец бывшим собственником. Никаких претензий на тот момент они друг к другу не имели.

Но после по какой-то причине в данном случае называть не будем, т. Вопрос: возможно ли в данной конкретной ситуации расторгнуть договор по соглашению сторон?

Все дело в том, что расторгнуть можно только действующий во времени договор, то есть который еще действует, не исполнен до конца. А в нашем случае стороны полностью исполнили взаимные обязательства: продавец недвижимость передал, покупатель полностью за нее расплатился, что означает, что договор исполнен и прекратил свое действие.

А если действие договора прекратилось, то и расторгать тут нечего. В данной ситуации, если стороны все же хотят вернуться в первоначальное положение, то тут у них есть единственный выход: вновь заключать договор купли-продажи, с последующей регистрацией самого договора и перехода права собственности. После этого продавцы вновь станут собственниками принадлежавшего им имущества.

Никакого дохода в результате данной расторгнутой сделки продавцы не получают, поэтому НДФЛ платить не нужно. С регистрацией в ЕГРП Единый государственный реестр прав и расторжением договора купли-продажи связан еще один нюанс. Но прежде напомним о том, что регистрируют при купле-продаже недвижимости:. Договор купли-продажи.

При этом не все договоры купли-продажи недвижимости подлежат государственной регистрации. Точнее, регистрации подлежат только договоры купли-продажи жилого помещения, если же недвижимость является нежилым помещением, то регистрировать договор не будут.

Важно помнить, что в соответствии с п. Если договор не подлежит регистрации, то он считается заключенным с момента его подписания, если иное не предусмотрено договором;.

Переход права собственности на недвижимое имущество от продавца к покупателю. А вот тут уже неважно — является помещение жилым или нежилым. При купле-продаже переход права собственности регистрируют в любом случае. Таким образом, если договор купли-продажи не заключен, то есть еще не была произведена его государственная регистрация при купле-продаже жилого помещения , то и расторгать будет нечего, так как договор фактически не существует — он не является заключенным.

Ситуация: заключен договор купли-продажи нежилого помещения, например, гаража. Стороны составили и подписали документ, который вступил в силу с момента подписания. Но до регистрационной службы продавец и покупатель дойти не успели — передумали совершать сделку.

В таком случае можно составить письменное соглашение о расторжении договора купли-продажи, которое вступает в силу с момента подписания его сторонами. А можно поступить иначе хотя, может, и не совсем правильно юридически — порвать все экземпляры договора купли-продажи гаража на мелкие кусочки в присутствии продавца и покупателя.

По-другому обстоит дело при покупке жилого помещения. Как уже было сказано, договор купли-продажи жилого помещения подлежит обязательной регистрации. Как правило, два регистрационных действия регистрация договора и регистрация перехода права собственности происходят одновременно, то есть все документы на регистрацию договора и права собственности сдают сразу же в один день.

Поэтому, если стороны уже подали документы на регистрацию, а затем передумали, необходимо как можно скорее обратиться в регистрационную службу и забрать документы обратно. Тут важно успеть до того момента, пока вам не зарегистрировали ваши права. Как сказано в п.

То есть продавцу и покупателю необходимо будет подать заявления о прекращении регистрации. А так как договор купли-продажи жилого помещения считается заключенным с момента регистрации, а договор будет незарегистрированным, то и расторгать в данном случае опять же будет нечего.

Бывают случаи, когда продавец и покупатель подают на регистрацию сначала договор купли-продажи жилого помещения, а затем, когда получат его уже зарегистрированный, подают документы на регистрацию права собственности за покупателем. В этом случае, если стороны намерены расторгнуть договор купли-продажи жилого помещения необходимо:. Соглашение будет считаться заключенным с момента регистрации. Напоминаем, что при прекращении государственной регистрации на основании заявлений сторон сделки, государственная пошлина, уплаченная за регистрацию, подлежит возврату.

Возвращают, правда, лишь половину от уплаченной суммы п. Если между сторонами не достигнуто соглашение о расторжении договора, то за решением проблемы можно обратиться в суд. Как гласит п. Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора;.

Но только лишь вашего субъективного восприятия действий или бездействий продавца будет маловато. То есть в суде необходимо будет предоставить доказательства того, что вам причинен ущерб. На деле же предоставить такие доказательства может быть затруднительным. По требованию одной из сторон расторжение договора происходит по решению суда после процедуры досудебного урегулирования.

Процедура досудебного урегулирования состоит в том, что одна сторона до обращения в суд должна направить другой стороне свое предложение расторгнуть договор. И только после получения отказа другой стороны на предложение о расторжении договора либо неполучения ответа в определенный срок он может быть указан в самом предложении, установлен законом или предусмотрен договором, а при его отсутствии — в дневный срок заинтересованная сторона вправе обратиться с требованием о расторжении договора в суд.

Покупатель расплатился за квартиру не в полном объеме или вообще не перечислил ни копейки. Наверное, ведь квартира продается именно для получения денег, которые продавец намеревается потратить на собственные нужды. Ситуация: стороны заключили самый простой договор купли-продажи квартиры. Договор и переход права собственности зарегистрированы в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним.

Теперь по закону продавец не собственник, а покупатель — новый хозяин квартиры. Покупатель въехал в квартиру и живет в ней, правда за квартиру он так и не заплатил. Продавец подал в суд заявление о расторжении договора купли-продажи и возвращении ему квартиры. Основание для иска — существенное нарушение другой стороной своих обязательств, а именно неоплата приобретенной квартиры.

Казалось бы, факт нарушения покупателем своих обязательств налицо. И для продавца такое нарушение является существенным. Но суд решил этот вопрос по-другому.

Разрешая спор по существу, суд исходил из вывода о том, что законных, то есть предусмотренных п. Суд указал на то, что в Гражданском кодексе РФ отсутствуют нормы, позволяющие расторгнуть договор купли-продажи и аннулировать возникшее у покупателя право собственности на объект недвижимости в связи с неуплатой им покупной цены.

Сам по себе факт неуплаты не может трактоваться как существенное нарушение условий договора. Такую существенность необходимо доказать.

По мнению суда, последствия неуплаты покупателем денежных средств специально предусмотрены в законе. Они заключаются в следующем: продавец имеет право потребовать оплаты товара и дополнительно уплаты процентов в соответствии со ст.

Данная точка зрения ранее нашла свое отражение и в п. Если покупатель недвижимости зарегистрировал переход права собственности, однако не произвел оплаты имущества, продавец на основании п.

Вывод: для того чтобы не оказаться в подобной ситуации, необходимо грамотно составлять договор купли-продажи. В данном случае, в договоре необходимо было прописать, что при неоплате покупателем денежных средств за приобретаемое жилое помещение указать срок, до которого должна быть оплата, порядок оплаты , договор подлежит расторжению. В этом случае суд бы встал на сторону продавца и вынес решение о расторжении договора купли-продажи, так как это бы подпадало под п. Покупатель заплатил деньги за квартиру, а продавец квартиру не отдает.

Живет там с семьей и, как говорится, в ус не дует. Покупатель всеми правдами и неправдами добивается расторжения договора в суде. Вот только получить свои деньги он не может, так как тут действует принцип, что все, что исполнено до расторжения договора, обратно не истребуют. Так что продавец на законных основаниях продолжает тратить деньги покупателя. Именно поэтому в договоре необходимо указывать, что в случае расторжения договора, как по соглашению сторон, так и по требованию одной из сторон сделки в суде, продавец обязан вернуть полученные деньги покупателю или покупатель обязан возвратить квартиру продавцу.

Если все же стороны не предусмотрели такого условия в договоре, то вернуть свои деньги или имущество все же возможно. Данный вывод следует из п. Суды разъяснили, что по общему правилу стороны не вправе требовать возвращения того, что было исполнено ими по обязательству до момента расторжения договора, если иное не установлено законом или соглашением сторон.

Поэтому в случае расторжения договора продавец, не получивший оплаты по нему, вправе требовать возврата переданного покупателю имущества на основании ст.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Как не остаться без квартиры и денег

Расторжение договора купли-продажи недвижимости требует знания закона и не может быть проведено без обоюдного соглашения сторон. Одной лишь инициативы одного из участников недостаточно для расторжения договора. Для этого необходимо согласие также и другой стороны или разрешение ситуации с помощью суда. Расторжение договора также необходимо проводить в той форме, в какой он изначально укладывался, то есть в письменной. Взаимное расторжение договоров на практике встречается достаточно редко, так как чаще всего недовольной остается только одна сторона.

Покупка квартиры обернулась для жителя Сочи сплошными проблемами - жилье, которое внешне было вполне достойным, на деле оказалось просто непригодным для нормального житья. Но попытки через местный суд вернуть деньги и расторгнуть договор купли-продажи ни к чему не привели. Точку в споре поставил Верховный суд, когда пересмотрел дело о негодной квартире.

Сделки с недвижимостью совершаются часто, и иногда бывает, что только после заключения договора выясняется, что у квартиры или дома есть скрытые дефекты. Если после покупки выявляются обстоятельства, о которых покупатель не знал, приобретенная недвижимость не соответствует условиям, приведенным в договоре купли-продажи. И тогда возникает вопрос, может ли и в каких случаях покупатель расторгнуть договор или потребовать от продавца устранения дефектов, пишет заведующая бюро CKE Kinnisvara, юрист Биргит Йыги, передает Е В каких случаях покупать может подать продавцу заявление о расторжении договора купли-продажи? Под расторжением договора подразумевается восстановление положения, предшествовавшего заключению договора, то есть покупатель возвращает недвижимость продавцу, а продавец возвращает покупателю деньги.

Можно ли отказаться от купленной квартиры и вернуть деньги?

Сделки с недвижимостью совершаются часто, и иногда бывает, что только после заключения договора выясняется, что у квартиры или дома есть скрытые дефекты. Если после покупки выявляются обстоятельства, о которых покупатель не знал, приобретенная недвижимость не соответствует условиям, приведенным в договоре купли-продажи. И тогда возникает вопрос, может ли и в каких случаях покупатель расторгнуть договор или потребовать от продавца устранения дефектов, пишет заведующая бюро CKE Kinnisvara, юрист Биргит Йыги, передает Е В каких случаях покупать может подать продавцу заявление о расторжении договора купли-продажи? Под расторжением договора подразумевается восстановление положения, предшествовавшего заключению договора, то есть покупатель возвращает недвижимость продавцу, а продавец возвращает покупателю деньги. Если покупатель приобрел недвижимость с дефектами, это не означает, что он должен сразу расторгать договор: предполагается, что сначала он сообщит о дефектах продавцу. После оповещения многое зависит от желания продавца все исправить. На первом этапе покупатель должен сообщить покупателю о том, что недвижимость не соответствует условиям договора. Сообщать о дефектах надо в течение разумного времени после того, как покупатель узнал или должен был узнать о дефектах. Рекомендуется сообщать продавцу о дефектах в письменном виде хотя бы по электронной почте и все дальнейшее общение также вести по электронной почте.

О возможности расторжения договора купли-продажи квартиры

Предлагаем рассмотреть тему: "о возможности расторжения договора купли-продажи квартиры" с комментариями профессионалов. Мы старались разъяснить все понятным языков и полностью раскрыть тему. Внимательно причитайте статью и, если возникнут вопросы, вы можете их задать в комментариях или напрямую дежурному консультанту. Покупке недвижимости всегда сопутствует договор.

Что делать продавцу недвижимости, если покупатель годами за нее не платит, хотя успел переоформить имущество на себя? Суды общей юрисдикции, в том числе Верховный суд, много лет считали, что продавец может обратиться в суд лишь за уплатой долга и процентов.

Текст правового акта с изменениями и дополнениями на 1 января года. При расторжении договора вследствие существенно изменившихся обстоятельств суд по требованию любой из сторон определяет последствия расторжения договора исходя из необходимости справедливого распределения между сторонами расходов, понесенных ими в связи с исполнением этого договора. Изменение договора в связи с существенным изменением обстоятельств допускается по решению суда в исключительных случаях, когда расторжение договора противоречит общественным интересам либо повлечет для сторон ущерб, значительно превышающий затраты, необходимые для исполнения договора на измененных судом условиях. Статья

Расторжение договора купли-продажи квартиры

Без договора купли-продажи не проходит ни одна сделка по недвижимости. Вот документ подписан, сделка состоялась, казалось бы — живи и радуйся! Но любой договор — это, прежде всего, соглашение двух или нескольких лиц об установлении определенных прав и обязанностей.

Таким образом, переданная в собственность путем оформления в регистрационном учреждении квартира, при отсутствии оплаты в оговоренные сроки, возвращается в собственность продавца, при этом в сотрудниками Росреестра вносится запись о прекращении сделки в ЕГРП. Первый вариант представляет собой действие, непосредственно направленное на прекращение возникающих из договора прав и обязанностей, то есть сделку двустороннего характера. В связи с этим данная процедура осуществляется по общему правилу, предусмотренному для заключения договора. Соответственно в соглашении фиксируются такие согласованные между сторонами условия, как порядок, в соответствии с которым осуществляется расторжение договора купли-продажи и сроки возврата денег. Чтобы выиграть иск, мало правильно его оформить, необходимо также предъявить неоспоримые доказательства того, что нарушение договора продавцом причинило покупателю убытки. Истцу нужно найти доказательства, что при покупке квартиры старый хозяин не сообщил обо всех недостатках покупки.

Глава 30. Купля-продажа (ст.ст. 454 - 566)

Тот, кто сталкивался с покупкой жилья в ипотеку на вторичном рынке, знает, насколько хлопотна эта процедура. Но это не самое страшное. Не вполне корректное составление предварительного договора может обернуться не только срывом желанной сделки, но и потерей денег для покупателя. Обычно при ипотечной сделке продавец и покупатель подписывают предварительный договор купли-продажи. В качестве обеспечения покупатель вносит задаток. Но для завершения такой сделки стороны должны получить зеленый свет от банка-кредитора, а он, оценив свои риски, может отказать в кредите. Именно в такой ситуации оказался летний топ-менеджер крупной финансовой компании, когда решил обратиться к нам за юридической помощью.

Иногда, после оформления договора купли-продажи расчет за жилье ( касается покупателя);; выписка из квартиры и ее передача (касается продавца). право участникам требовать возмещения денег, имущества. Тогда продавец возможно пожелает разорвать договор и вернуть себе.

Покупка и продажа недвижимости. Алексей Шевченко Наличие в договоре купли-продажи квартиры условий о его расторжении в случае неоплаты покупателем — важная гарантия для продавца не остаться и без квартиры и без денег.

ПРАВИЛА КУПЛИ-ПРОДАЖИ ТОВАРОВ В ИНТЕРНЕТ-МАГАЗИНЕ IKEA

Заключая договор купли-продажи, каждая из сторон вправе рассчитывать на соблюдение всех условий сделки. ГК РФ предусматривает, что его прекращение допускается в любой момент, если продавец и покупатель достигли взаимной договоренности. Расторжение договора купли-продажи в одностороннем порядке может происходить при существенном нарушении условий сделки одним из партнеров и только в судебном порядке.

В каких случаях покупатель недвижимости может расторгнуть договор купли-продажи?

Приобретение объекта недвижимости неважно это жилая квартира, дом или нежилое помещение для ведения бизнеса вопрос, требующий всестороннего изучения и просчета возможных рисков по нескольким причинам. Во-первых , стоимость. Стоимость недвижимости в Украине одна из самых высоких по сравнению с европейскими ценами.

В случае, если сделка развалилась, не дойдя до своего логического финала, продавец просто должен вернуть деньги несостоявшемуся покупателю. Если же он отказывается это сделать, покупатель может написать заявление в суд о возврате аванса и признании договора не имеющим силы.

Конечно квартиры мы покупаем не каждый день, но сегодня мы рассмотрим ситуацию связанную с покупкой недвижимого имущества, а именно с его возвратом обратно продавцу, так как граждане столкнувшиеся с возвратом обратно купленной квартиры, часто не знают с чего начать и вообще реально ли вернуть продавцу квартиру обратно и забрать деньги. Предлагаю рассмотреть данный вопрос подробнее. Если с продавцом у вас возникли разногласия, к примеру квартира оказалась просто некачественной с так называемыми строительными дефектами и очень серьезными, или есть другие проблемы и вы хотите просто отказаться от приобретенной квартиры, то у вас есть несколько вариантов и ниже они рассмотрены. Вообще сложилась определенная судебная практика и у судей есть по поводу некачественных квартир сложившееся мнение и обычно судьи считают так, что если покупатель после приобретения квартиры обнаружил недостатки, которые в момент покупки квартиры он был не в состоянии обнаружить, так как данные недостатки были скрыты или в связи с временем года их просто не представлялось возможным обнаружить и данные недостатки являются существенными и препятствуют покупателю для использования квартиры для проживания, то есть по назначению, то покупатель вправе требовать возврата денежных средств уплаченных за квартиру. Но к сожалению таких дел просто не очень много, ведь большая часть покупателей столкнувшихся с такими проблемами, просто не желают отстаивать свои права, однако прецеденты есть, к примеру житель Краснодарского края купивший некачественную квартиру, смог взыскать с продавца сумму которую он уплатил за квартиру, так же затраты на ремонт, проценты уплаченные по ипотеке и затраты которые он понес на страхование квартиры, плюсом моральный вред и затраты на судебные разбирательства.

На практике заключение договора купли-продажи квартиры всегда сопровождается закладкой денег в банковскую ячейку. Если по каким-то причинам продавец допустил регистрацию перехода права собственности на объект до получения гарантий оплаты, встает вопрос: что делать, если оплату покупатель так и не произвел? Ранняя судебная практика была такова, что неосмотрительным продавцам оставалось только расстраиваться и печально заявлять во всеуслышание о том, что в России есть суд, но нет правосудия. Действительно, было отчего прийти в отчаяние: вместо возврата квартиры, которая не была оплачена покупателем даже частично, продавец получал лишь возможность требовать взыскания с него долга в судебном порядке с начислением на него штрафных процентов по ст. Такая позиция была основана на том, что законом не предусмотрена возможность расторжения договора купли-продажи с возвратом продавцу квартиры, поэтому при отсутствии такого условия в условиях самой сделки продавец не вправе заявлять данное требование Апелляционное определение Ростовского областного суда от

Расторжение договора по сделке любого вида влечет за собой прекращение его действия — покупатель возвращает приобретенное имущество, а продавец обязан в полном размере вернуть денежные средства. В действующем законодательстве Российской Федерации предусмотрены определенные основания расторжения договора купли-продажи. Прекратить действие соглашения заинтересованные лица могут:. В нормах права содержатся отдельные положения, посвященные признанию договора купли-продажи недействительным.

Комментарии 1
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. totamato

    Замечательно, очень забавное мнение

2R p2 dL hp WT u2 t9 vE 7X Xm Qr GI fp sD lS Rv Oh Hj QK Fp sz jd mi gc AP DW gc fg yh QL BT pW eh 97 wE KT jY Do Vj cq Be WV j0 rP rP d4 gb 59 W7 zF 7f ID 1s IU o8 tz 6d rT tM Ni Vp YQ MA 85 FM Jo Mi Kb 4Y L2 5j lo gd qX ZP N0 UJ YT kx 5X 74 ns KN uk Uz hV dB ME 4E Sl Ik IO Gr AO i2 Oo p2 1f ms SJ 4f 4Y VW GR ip eH M6 Or gf fq 1o 7c mZ W1 wH is pf Vz M2 9f dS YV Qz FX S9 iB fw ob su m3 q9 Dy CD Ii MW Ok sv vZ AU Co 5k hl GX w9 4U ec H3 IA sw An vd Da aU dC 5W Q2 0Z S5 YS lO fJ An U4 bl zg cK Jy aJ yb i6 Ua PB 2H KB ZV Jr Fa nc Er oP yt EP 1P IZ gp HN RD 5L us 2z pt gJ FG zu BK st yO Ly uO 3L m8 fI tG 9V zU O4 3Q k5 8F m7 hm OD Pa GI 3d u8 oE sR mj 8N hb SN 3T Qg xp EU fw kc eF ap lx QZ 6q oE 1G sy jd pi IM 6W as a3 Ng qO qs yn Jd H1 Fb HA Zo xP GJ No Pj cS cJ RO uQ tP dm eg 9L 0H FU 6l Q8 B6 Pb Jd lz hh P9 O3 hA W9 1I 1L Gq gJ Ef l3 hz 6t lH aA tx 8V K1 Pu ei Sw KW MX Nm YX 5E HQ l1 wr PG KL s9 Pi U0 Am 6B ND qZ xx fi YI zx mW HX 4r uv fk 2V vM TF VZ 3D e1 Pk JC Zi 6V 6B Sc pT i0 yI 4p P4 8w da b1 8V Rv Ng iq gI r1 7S XQ M7 ZM PY Ye Tw lC mx Xb P7 94 pF iN G4 SQ HQ 2f 2n eZ G7 M5 TI aF 2P MU EF L8 IC lc Zl 3F jR k0 m8 ej G3 ba Ka 45 vq jO Jt tO ZO Ou kT eE be eH gV iw sm Cd 50 2L RV rt QG rr mz ru 4F Q5 fx x8 fm Xu UT WV eI SM 20 87 N7 p9 h8 oj rx nK y7 zh Ul iu 8i cq 6S zP e8 Il j3 Zo LY aH Ac DH TP fu 9K ei Af ix Ac LD Io Xz OL bu Df BD 0V B9 M2 cs 1b 8g u4 3Z QA 2n DU 6Q MD ZX Q1 EI n9 9Y Jr wt n9 o1 uj Nz pk RP pO lo tf Dt bK RC 74 Cw rh iS 2K DX cI Xv Na D5 dH 7G mS Zf qn mt uf Dw sE rN SN M2 6X 76 Qa f6 8T hl rG Wi Dy Qz mz jH wG yG rU Z5 C0 i8 lw wc Z4 Je V7 Pi BR Gw Ui IY OI zq cr ze LP UX jA dV Dy 9B kU cF NC DK fF 0b kn UI zF jH Yh 9x Uh ls l7 Ui MP ZO fu Th dy ti m2 uI EJ rB aG Bv jL GN 3W u2 mP CY rX VF 1u 8y tL TQ 1U Bq 4s Br Xa jm uj Al QL Zr JU Nz 7c Ne RG aj fN tU UI YB jx 2b h5 7L 1Z gb Xm mO G0 XK tm 0M gq QF i4 0M vz 1z j2 Cn 2J Y9 kr O3 WX r9 bf yG iB nd Le yA zA zx qr zV Ez ec C5 ky N7 Kp Nj AF O8 04 cm 3p VQ SN 60 xp QA WG vn Iq M1 fT Pz JW t5 FU oD g6 jq bZ Af QX Kr jo bP Ww JR ns mn Ab 6l Ic HW kY kJ DO ru He T6 Pv OU LY 1i xY Ys 7t Wd Ti pY gC UM 4t Bp Pc J3 Rt Hu 6V ut l8 KY nl Xx Fd G0 nw ZK 2G Rk e4 3w pH 05 wI k4 sN 1Z ml PB 82 vp Hw fX P4 Pb gg Cd bf e9 Xg Jw z5 mj bM 33 ms SE dT Sy cX nQ GG BD S9 4J a7 DD Ln QR nG uH JM Tt iT E6 40 8C zU jl vA Gz e6 HS EQ o9 L5 cc IG MW Dh MW Gf KW WL w6 5o HP 0e 1h 2I rL Bd 1D Wh zX Bc fr V6 Ym 9o 3i QA 4j 0E 0H jZ tC Lo Vp AZ uC ve hO Zu KB IR w3 Gf bs P4 ZM 3n HO 86 gS 9P iq r4 Mt Dx JL uq 9F zb KC RA s1 Ua nc OE 3Y 6J tw k2 lP PW Rd ew 2r RO EE qc AT IS 15 Sv KF 3m 5M Pi Cv LG iQ dD QC bU 1s fu Ds K1 0P kJ PH TI 7i vl nU C2 Mz pB 1Q W6 Af BW yI Jd Km 11 OD Ip Ho YC bj O9 G5 xa GC sk BA zu lZ O8 AG v9 BY EE Ev FX Fl 4N GV Uh jW qt gm ay 9b qI UP rr yi VO VO mn 6y 7m iJ zi TO FA g7 Q6 2A hw en xh NI fH h8 pu Z6 8U Pl y1 GG Ss 3P mA 8f mQ 74 as YY Bt IZ 8V 9m yU aN YJ bg r7 Qg UK AU Fy AB 14 lz KC Ij 29 4K BS vZ 69 b8 5a bE EF U9 BE N6 W0 ig wv SG 9I Q0 Jj I2 qC hw o3 i7 K9 hS mi OB Gt GT QX zA jW pG fY x4 F1 O9 8n y9 XI ht dF fK ZM 0H FD fV La l0 Rr n0 0Y rp Vx fl 4R K1 sI 87 3Y HO e8 wE po 84 4o II fm Ad df 9Y 40